Le Cash Pooling est un service qui vous permet de centraliser quotidiennement sur un compte unique et par transferts physiques de capitaux, les soldes des comptes des filiales de votre groupe.

Cet outil d’optimisation de la trésorerie permet d’une part, de gérer facilement votre liquidité en la centralisant, et d’autre part d’en retirer le bénéfice par la production d’un ticket d’agios unique après compensation des diverses opérations enregistrées.

Selon les modalités que vous aurez définies, la banque effectuera une centralisation sur un ou  plusieurs niveaux de hiérarchie de comptes.

Ce service s’appuie sur une convention qui précise les niveaux de hiérarchie des comptes (compte centralisateur ou compte pivot, comptes secondaires et liens de rattachement), la périodicité et les modes de nivellement.

• Optimisation des résultats financiers : vous réalisez une économie substantielle sur le ticket d’agios. Le Cash Pooling induit une réduction automatique des agios matérialisée par une compensation des positions créditrices et débitrices.
• Gestion simplifiée des positions centralisatrices : vous ne gérez qu’un seul compte de trésorerie. Tous vos comptes sont nivelés à zéro au crédit ou au débit d’un seul compte centralisateur.
• Reporting quotidien détaillé : Attijariwafa bank vous fournit un relevé détaillé de vos mouvements de trésorerie et un relevé des intérêts intra-groupe.